Laat uw vermogen professioneel groeien met Advitas
Bij Advitas helpen wij u om het maximale uit uw vermogen te halen – op een manier die past bij uw wensen, doelen en risicobereidheid. Jaarlijks voeren wij ruim 5.000 gesprekken met klanten die slim(mer) vermogen willen opbouwen. Of u nu net begint of al vermogen heeft opgebouwd: wij begeleiden u persoonlijk, verantwoord en onafhankelijk.
Plan vandaag nog een vrijblijvend oriënterend gesprek – telefonisch of via videobellen.
Wat is beheerd beleggen?
Bij beheerd beleggen vertrouwt u het beheer van uw vermogen toe aan professionele partijen. Zij nemen de beleggingsbeslissingen, altijd binnen de kaders die u samen met ons vaststelt. Zo kunt u profiteren van de kansen die beleggen biedt, zonder dat u zelf voortdurend de markten hoeft te volgen.
U behoudt uiteraard altijd overzicht en controle.
Hoe ziet het traject eruit?
Bij Advitas volgen wij een helder en gestructureerd stappenplan. Onze adviseur begeleidt u van begin tot eind:
- Kennismaking & Inventarisatie:Â Wij starten met een goed gesprek om uw situatie, doelen en wensen in kaart te brengen. Zo begrijpen we wat u belangrijk vindt, bijvoorbeeld pensioenopbouw, de studie van uw kinderen of algemene vermogensgroei.
- Risicoprofiel Bepalen:Â We bepalen hoeveel risico u kunt en wilt nemen. Dit gebeurt via een gesprek of een vragenlijst, en vormt de basis voor uw beleggingsstrategie (bijvoorbeeld defensief, neutraal of offensief).
- Persoonlijk Beleggingsplan: Op basis van uw situatie en risicoprofiel doen wij, in samenwerking met onze beleggingspartners, verschillende voorstellen voor passende beleggingsproducten. Deze voorstellen zijn gericht op het realiseren van uw financiële doelen binnen het afgesproken risiconiveau.
- Uitvoering & Beheer: De vermogensbeheerder belegt voor u in een gespreide portefeuille, vaak via beleggingsfondsen of ETF’s, en past deze aan als de markten of uw situatie veranderen.
- Monitoring & Rapportage:Â Uw portefeuille wordt continu gemonitord en u ontvangt periodiek duidelijke rapportages over de samenstelling, prestaties en uitgevoerde transacties.
Bijsparen voor pensioen? Beheerd beleggen in lijfrentevorm
Wilt u extra pensioen opbouwen voor later? Dan kan beheerd beleggen binnen een lijfrente-oplossing een fiscaal aantrekkelijke keuze zijn. U legt periodiek of eenmalig geld in dat wordt belegd met een langetermijnvisie, afgestemd op uw persoonlijke situatie en pensioendoel.
Hoeveel u fiscaal vriendelijk kunt inleggen wordt berekend aan de hand van uw jaarruimte (en eventueel reserveringsruimte). Onze adviseur kan dit nauwkeurig voor u berekenen tijdens het oriëntatiegesprek. Heeft u al een bestaande lijfrente? Dan kunnen wij deze vaak fiscaal geruisloos overdragen naar een andere aanbieder, als deze beter aansluit bij uw wensen.
Benieuwd of een lijfrente-oplossing voor u interessant is? Plan dan een vrijblijvend oriënterend gesprek met een van onze specialisten.
Het voordeel van werken met Advitas
✔ Onafhankelijk advies: Wij adviseren objectief en kijken naar uw belang – niet naar het belang van één aanbieder.
✔ Samenwerking met top-partijen: Wij werken met bekende namen in de markt, zoals OAKK, NNEK en Brand New Day. Deze partijen beheren het vermogen voor honderdduizenden beleggers en bieden brede spreiding en professionele expertise.
✔ Combinatie met lijfrente: Wilt u fiscaal voordelig vermogen opbouwen voor uw pensioen? Wij adviseren ook over beleggen binnen een lijfrenterekening, waarmee u kunt profiteren van belastingvoordeel.
✔ Persoonlijk en transparant: Wij luisteren naar uw verhaal en maken een plan dat past bij uw unieke situatie.
Veelgestelde vragen over beheerd beleggen
Heeft beheerd beleggen een minimale looptijd?
Nee, u zit bij beheerd beleggen doorgaans niet langdurig vast. In veel gevallen kunt u uw beleggingen dagelijks aanpassen of beëindigen. Wel is het belangrijk om rekening te houden met de beleggingshorizon: beleggen is bedoeld voor de middellange tot lange termijn. Hoe langer u de tijd heeft, hoe beter tijdelijke koersschommelingen kunnen worden opgevangen. Uw adviseur bespreekt wat in uw situatie een passende horizon is.
Wat zijn de risico’s van beleggen?
Beleggen brengt risico’s met zich mee. De waarde van uw beleggingen kan fluctueren en u kunt (een deel van) uw inleg verliezen. Of beleggen bij u past, hangt onder andere af van:
- uw financiële situatie en buffer;
- uw doel en beleggingshorizon;
- uw bereidheid en vermogen om risico te dragen.
Tijdens het oriëntatiegesprek bespreken wij dit zorgvuldig, zodat u een weloverwogen keuze kunt maken.
Wat kost beheerd beleggen?
De kosten verschillen per beleggingsoplossing en aanbieder. Denk hierbij aan beheerkosten, fondskosten en eventueel transactiekosten. Wij zijn altijd transparant over de totale kosten én over de invloed hiervan op uw rendement. Tijdens het oriëntatiegesprek ontvangt u een helder kostenoverzicht.
Is beheerd beleggen duurzaam?
Bij veel van de oplossingen waarmee wij werken wordt rekening gehouden met duurzaamheid en maatschappelijk verantwoord beleggen (ESG). Uw adviseur kan u informeren over de specifieke kenmerken per aanbieder.
Kan ik mijn bestaande beleggingen meenemen?
Ja, in veel gevallen kunt u de waarde van uw bestaande beleggingen meenemen naar een nieuwe beleggingsoplossing. Het is meestal niet mogelijk om bestaande beleggingsfondsen één-op-één over te zetten naar een andere vermogensbeheerder. Welke mogelijkheden er zijn, hangt af van uw huidige beleggingen en persoonlijke situatie. Tijdens een adviesgesprek bekijken we graag wat voor u de meest passende oplossing is.
We vergelijken meerdere aanbieders
Wij vergelijken onafhankelijk meerdere aanbieders, zodat u de beste voorwaarden en hoogste uitkering krijgt die aansluit bij uw wensen en doelen.
