Het verlies van een partner is een ingrijpende gebeurtenis. Naast het emotionele gemis, kunnen er ook financiële zorgen ontstaan. Een aanzienlijk deel van de nabestaanden wordt geconfronteerd met onverwachte inkomensdalingen en hoge vaste lasten, waardoor de financiële situatie onzeker kan worden. De vraag is: is uw partner in staat om financieel zelfstandig verder te gaan als u er niet meer bent?
Wij begrijpen dat dit een omvangrijk onderwerp is waar u liever niet te lang mee bezig bent. Daarom nemen wij de analyse voor u uit handen. U levert samen met uw partner binnen enkele minuten uw gegevens aan, en onze adviseur gaat direct voor u aan de slag. Vervolgens bespreken we de resultaten in een online gesprek van maximaal een uur, op een moment dat het u beiden goed uitkomt. Zo krijgt u vlot inzicht in uw financiële situatie en mogelijke vervolgstappen.
Waarom nu actie ondernemen?
Het regelen van de financiële zaken om ongewenste gevolgen te voorkomen bij overlijden is geen onderwerp waar men dagelijks bij stilstaat. Toch is het verstandig om hier tijdig aandacht aan te besteden, zodat uw partner niet onverwacht voor financiële uitdagingen komt te staan. Belangrijke vragen die u zich nu al kunt stellen:
• Wat wordt het inkomen bij overlijden van één van ons?
• Is er een nabestaandenpensioen? En is dit voldoende om de financiële lasten te blijven dragen?
• Blijft de hypotheek betaalbaar of zijn er aanvullende maatregelen nodig?
• Zijn er overlijdensrisicoverzekeringen of andere financiële vangnetten die de impact kunnen verzachten?
• Kan ik mijn vaste lasten nog wel betalen?
Door deze vragen nu te beantwoorden, voorkomt u dat uw nabestaanden later in een financieel onzekere situatie terechtkomen.
De Financiële Rust Scan: inzicht en zekerheid
Om u hierbij te ondersteunen, biedt Advitas de Financiële Rust Scan aan. Dit is een overzichtelijke analyse van uw financiële situatie bij overlijden, zodat u een duidelijk beeld heeft wat de financiële gevolgen zijn en welke maatregelen nodig zijn om uw partner goed achter te laten.
Onze adviseurs brengen op basis van uw persoonlijke situatie onder andere het volgende in kaart:
• De gevolgen voor het gezinsinkomen bij overlijden, inclusief nabestaandenpensioen en eventuele uitkeringen.
• De betaalbaarheid van de hypotheek en andere woonlasten voor de achterblijvende partner.
• Een analyse van eventuele tekorten en mogelijke oplossingen, zoals verzekeringen of aanpassingen in de hypotheekstructuur.
• Een extra beoordeling van de betaalbaarheid van uw vaste lasten tijdens pensionering, zodat u op lange termijn goed voorbereid bent.
Voor deze scan maken wij gebruik van een beveiligde digitale omgeving waarin u eenvoudig en veilig uw gegevens kunt uploaden via DigiD. Op basis van deze informatie stellen wij een helder en overzichtelijk rapport op, inclusief eventuele vervolgstappen die u kunt nemen.
Online gesprek met adviseur
Zodra de adviseur de Financiële Rust Scan heeft afgerond, bespreekt hij de resultaten in een online gesprek met u en uw partner. Tijdens dit gesprek kunt u live meekijken op het scherm van de adviseur en direct uw vragen stellen. Zo krijgt u niet alleen goed inzicht in uw financiële situatie, maar kunt u ook samen met de adviseur bepalen of er eventuele vervolgstappen nodig zijn om financiële rust te creëren. Na afloop ontvangt u een overzichtelijk rapport per e-mail, zodat u alles nog eens rustig kunnen nalezen.
Vraag nu de Financiële Rust Scan aan
Het verkrijgen van inzicht in uw financiële situatie bij overlijden biedt rust en zekerheid. Door tijdig actie te ondernemen, zorgt u ervoor dat uw nabestaanden financieel goed verzorgd achterblijven en niet voor onverwachte verrassingen komen te staan.
Wilt u weten hoe uw financiële situatie eruitziet bij overlijden? Vraag dan vrijblijvend de Financiële Rust Scan aan.
Op de volgende pagina leest u hoe u het proces kunt opstarten.
