Home » Mijn inkomen tijdens pensioen

Mijn inkomen tijdens pensioen

Krijg inzicht in uw financiële toekomst met een vrijblijvende pensioenscan

Waarom inzicht in uw pensioeninkomen belangrijk is

Of uw pensioen nog ver weg is of juist dichtbij: weten waar u straks financieel aan toe bent, geeft rust én grip. U bouwt in de loop der jaren inkomen op via verschillende bronnen: AOW, pensioen van de werkgever, een lijfrenteverzekering, eigen spaargeld of vermogen. Daartegenover staan uw toekomstige uitgaven, zoals woonlasten of zorgkosten.

Een goed overzicht helpt u om tijdig keuzes te maken. Misschien heeft u meer opgebouwd dan u dacht. Of juist minder. In beide gevallen is het waardevol om te weten waar u staat.

Met de pensioenscan van Advitas brengen wij uw toekomstige inkomen en lasten overzichtelijk in kaart. U levert eenvoudig de benodigde gegevens aan en onze adviseur gaat voor u aan de slag. Zo krijgt u een helder en betrouwbaar beeld van uw financiële situatie na pensionering.

Wat is de pensioenscan?

De pensioenscan is een overzichtelijke analyse van uw financiële situatie vóór en na uw pensioen. Hierbij worden uw verwachte inkomsten en uitgaven naast elkaar gezet, zodat u inzicht krijgt in uw netto bestedingsruimte per maand.

Onze adviseur berekent dit op basis van onder andere:

1. Uw verwachte AOW en pensioenen via werkgevers;

2. Eventuele lijfrentes of andere aanvullingen (zoals banksparen);

3. Eigen vermogen, spaargeld of beleggingen;

4. Uw vaste lasten, waaronder hypotheek of huur, verzekeringen en dagelijkse uitgaven;

5. De verwachte pensioenleeftijd en mogelijke keuzes die u daarbij heeft.

U levert eenvoudig een aantal gegevens aan (bijvoorbeeld via Mijnpensioenoverzicht.nl of recente productoverzichten), waarna onze adviseur alles verwerkt tot een helder rapport. Hierin ziet u hoe uw financiële situatie eruitziet op het moment dat u met pensioen gaat – en wat eventuele aandachtspunten of verbeterkansen zijn.

Zo werkt het traject

Het hele traject is eenvoudig en op uw situatie afgestemd. U hoeft niets zelf uit te rekenen.

Stap 1 – Gegevens aanleveren

U ontvangt van ons een overzicht van welke documenten of gegevens nodig zijn. Denk aan pensioenoverzichten, polisgegevens of informatie over uw hypotheek.

Stap 2 – Analyse door onze adviseur

Zodra uw gegevens compleet zijn, gaat onze adviseur aan de slag. We verwerken de gegevens zorgvuldig en stellen een persoonlijk overzicht op van uw verwachte netto pensioeninkomen en lasten.

Stap 3 – Persoonlijk gesprek

In een telefonisch of online gesprek bespreekt de adviseur de uitkomsten van de pensioenscan met u. U kijkt live mee op uw scherm, zodat alles duidelijk wordt toegelicht.

Stap 4 – Eventuele vervolgstappen

Als er mogelijkheden zijn om uw situatie te verbeteren – zoals belastingvoordelen benutten, oversluiten van producten of aanpassen van uw vermogensplanning – dan bespreken wij dat met u. Vervolgacties zijn altijd optioneel.

Waarom Advitas?

Bij Advitas staat overzicht en persoonlijk advies centraal. Wij voeren jaarlijks meer dan 5.000 gesprekken over pensioen, inkomen en vermogensopbouw. Onze adviseurs nemen u het werk uit handen en zorgen voor een begrijpelijke analyse op maat.

Het gesprek is vrijblijvend, goed voorbereid en eenvoudig telefonisch of via videobellen in te plannen. U hoeft niet naar een kantoor – u kijkt gewoon mee op uw eigen scherm.

Veelgestelde vragen

1. Is deze pensioenscan alleen bedoeld voor mensen die bijna met pensioen gaan?

Nee, ook als u nog jaren tot pensioen heeft, is inzicht waardevol. U kunt dan nog tijdig bijsturen.

2. Wat kost een pensioenscan?

De scan en het gesprek zijn geheel vrijblijvend en kosteloos. Als er vervolgstappen nodig zijn, bespreken wij eventuele kosten altijd vooraf.

3. Welke gegevens moet ik aanleveren?

U ontvangt van ons een overzicht, maar denkt u aan pensioenoverzichten, hypotheekinformatie, polisbladen en een overzicht van uw huidige lasten.

4. Hoe ontvang ik het rapport?

U krijgt het overzicht digitaal toegestuurd. Tijdens het gesprek bespreekt de adviseur de resultaten en licht deze toe.

5. Krijg ik ook advies over wat ik eventueel moet doen?

Ja. Als uit de scan blijkt dat er verbetermogelijkheden zijn, leggen wij die aan u voor. U kiest zelf of u hier iets mee wilt doen.

6. Wordt ook mijn hypotheek meegenomen?

Ja. Woonlasten zijn een belangrijk onderdeel van uw financiële situatie na pensioen. Die nemen wij standaard mee in de berekening.

7. Kan ik samen met mijn partner een scan doen?

Ja. Wij kunnen beide inkomens- en vermogenssituaties meenemen in één gezamenlijk overzicht. Uw partner dient dan ook zijn of haar gegevens aan te leveren.